Ngày 5/10, Phòng Cảnh sát kinh tế - Công an Hà Nội cho biết, tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Cao Thị Anh (SN 1981), nguyên chuyên viên tín dụng ngân hàng HSBC về hành vi “Cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” theo điều 165 Bộ luật Hình sự.

Bị can Cao Thị Anh tại cơ quan công an.

Ngụy tạo thông tin mở thẻ tín dụng, vay tín chấp

Xuất phát từ đơn khiếu nại của bà Nguyễn Thị Mai Hương (ở Hà Nội) về việc bà không nộp hồ sơ vay tín chấp tại HSBC nhưng vẫn bị ngân hàng gửi trát đòi nợ... Qua xác minh, HSBC phát hiện từ tháng 5/2012 đến 2/2013, Cao Thị Anh đã câu kết với kế toán, giám đốc một số công ty bên ngoài để xác nhận vào các hồ sơ đã được ngụy tạo thông tin nhằm vay tín chấp và mở thẻ tín dụng. Cùng với việc ra quyết định sa thải Cao Thị Anh, HSBC đã đề nghị cơ quan công an điều tra làm rõ.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, trong thời gian làm cán bộ tín dụng ngân hàng HSBC, Cao Thị Anh đã “móc ngoặc” với Nguyễn Tuấn Sơn (SN 1977), Giám đốc công ty Cổ phần đầu tư & xuất nhập khẩu Minh Quang (Công ty Minh Quang - trụ sở tại Hà Nội) để xác nhận hồ sơ (bảng lương, thu nhập thường xuyên trả qua tài khoản…) cho 25 cá nhân mở thẻ tín dụng và vay tín chấp tại HSBC. Tuy nhiên, trên thực tế có 14 trường hợp không phải là nhân viên của Công ty Minh Quang; 2 hồ sơ khách hàng là người quen bị Sơn mượn CMND, hộ khẩu… photocopy rồi cùng Cao Thị Anh lập hồ sơ vay tiền của HSBC.

Ngoài ra, Cao Thị Anh còn thông đồng với Nguyễn Thị Huyền - Trưởng phòng hành chính tổ chức Công ty CP đầu tư Acom (trụ sở tại đường Giải Phóng, quận Thanh Xuân, Hà Nội) ký xác nhận cho 9 khách hàng không phải là nhân viên của Acom để mở thẻ tín dụng và vay tín chấp của HSBC. Trước khi nộp hồ sơ về bộ phận thẩm định của ngân hàng, Cao Thị Anh đã dặn khách hàng khai các thông tin gian dối khi bộ phận chức năng của ngân hàng thẩm định qua điện thoại.

Theo cơ quan điều tra, trong số hơn 40 hồ sơ khách hàng đã thông qua Cao Thị Anh để làm thủ tục mở thẻ tín dụng, vay tín chấp với tổng dư nợ hơn 6 tỷ đồng, có tới 30 người là lao động tự do (thợ sửa xe, thợ mộc…) không có thu nhập ổn định. Tính đến hết tháng 7/2015, có 38 khách hàng vay tín chấp nợ quá hạn gần 4,4 tỷ đồng; 29 khách hàng nợ thẻ tín dụng với tổng số tiền trên 800 triệu đồng, trong đó nhiều trường hợp trong số này khó có khả năng thu hồi.

Mở rộng điều tra đường dây “cò” tín dụng

Đáng chú ý, tại cơ quan điều tra, Cao Thị Anh khai nhận do bị áp lực trong việc phát hành thẻ tín dụng nên đối tượng đã làm “láo” để đạt chỉ tiêu. Tuy nhiên, qua lời khai của những người liên quan, CQĐT đã phát hiện một đường dây “cò” liên kết với cán bộ ngân hàng trong cho vay tín dụng để trục lợi cá nhân. Điển hình, chị Bích Phan Bảo Anh (trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) cho biết, đầu năm 2013, chị được một người tên Vũ giới thiệu gặp Lê Quang Minh (trú tại quận Ba Đình) để nhờ giúp mở hồ sơ vay tín chấp ngân hàng. Sau đó hồ sơ của chị Bảo Anh được Cao Thị Anh “làm đẹp” với các thông tin ngụy tạo để ngân hàng giải ngân 110 triệu đồng, nhưng thực tế chị Bảo Anh chỉ được nhận 20 triệu đồng.

Không những không biết các đối tượng đã “gửi” 90 triệu vào hồ sơ vay tiền ngân hàng, chị Bảo Anh còn “ngã ngửa” khi biết mình đứng tên một thẻ tín dụng có hạn mức 22 triệu đồng. Tương tự, chị Nguyễn Thị Thanh Huyền (ở quận Hoàng Mai) giao cho Lê Quang Minh một số giấy tờ để làm hồ sơ vay tín chấp, sau đó chị Huyền được nhận 30 triệu đồng, trên hồ sơ chị này đứng tên vay 81 triệu đồng. Tại cơ quan điều tra, Lê Quang Minh khai lấy tiền dịch vụ giúp mở thẻ tín dụng và vay tín chấp ngân hàng là 5 triệu đồng/người.

Cũng theo cơ quan điều tra, sau khi thông đồng với Cao Thị Anh làm giả các thông tin khách hàng để ngân hàng giải ngân cho các hồ sơ vay tín chấp, Nguyễn Tuấn Sơn đã “ôm” hơn 600 triệu đồng bỏ trốn, hiện đang bị truy nã về hành vi “làm giả con dấu tài liệu” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cùng với việc củng cố hồ sơ để xử lý Cao Thị Anh trước pháp luật, CQĐT cũng sẽ mở rộng điều tra đối với đường dây “cò” tín dụng này.

Theo: Báo Dân trí

Xem thêm:
 

Hà Nội: Thanh niên 9X đâm bạn nhậu tử vong Trong lúc cùng uống bia, giữa anh em Nguyễn Tuấn Oanh và anh em Hải xảy ra mâu thuẫn, xô xát. Bênh anh trai, Oanh chạy sang quán ốc bên cạnh lấy 2 con dao gọt hoa quả, lao đến đâm vào sườn anh Hải, khiến nạn nhân tử vong sau đó.

“Nữ quái” trốn trại vì… nhớ con, bị bắt sau 48 giờ Lợi dụng sơ hở của quản giáo, Hạnh bỏ trốn ra ngoài, bắt xe về Hà Nội với ý định lên Lạng Sơn để vượt biên sang Trung Quốc. Bị bắt lại chỉ sau 48 giờ, Hạnh khai lý do mình trốn trại là vì nhớ con, song mặt mũi con mình thế nào Hạnh cũng không rõ.

Phiên tòa “Dùng nhục hình”: VKS đề nghị cao nhất 36 tháng tù Sáng ngày 5/10, tại phiên tòa “Dùng nhục hình”, đại diện Viện kiểm sát đã đề nghị mức án cao nhất là 36 tháng tù tội “Dùng nhục hình” đối với bị cáo Triệu Tuấn Hưng.

"Sếp" ngân hàng giăng bẫy chiếm đoạt 20 tỷ đồng Viện KSND Tối cao vừa ra cáo trạng truy tố 8 bị can nguyên là Giám đốc, Phó Giám đốc và Phó trưởng phòng, nhân viên một chi nhánh ngân hàng tại tỉnh Bạc Liêu về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Một chiến sỹ công an hy sinh khi vây bắt tội phạm ma túy Khi truy đuổi tên tội phạm giữa lòng hồ, Thiếu úy Nam bị vướng vào cọc và bị chuột rút, đồng đội quay lại ứng cứu nhưng đã quá muộn.

“Thiếu gia” thất tình rạch đùi hàng loạt thiếu nữ 18 Tại CQĐT, Nguyễn Thành Tài (Tài “hen”, SN 1983, ngụ phường 4, thị xã Tây Ninh, tỉnh Tây Ninh) thản nhiên khai: “Rạch quần mấy em nữ sinh để coi quần lót và da mông, không ngờ rách da, chảy máu”.

Nam Định: Vụ cướp taxi, chém công an: Nghi phạm nhảy lầu tử vong đã dùng ma túy? Sau khi leo lên mái nhà dân cố thủ và chém trọng thương một công an rồi nhảy xuống đất, Tĩnh và người tình đã thực hiện 2 vụ cướp taxi trong 2 đêm. Việc Tĩnh chống trả quyết liệt với cơ quan chức năng có thể xuất phát từ việc đối tượng đã dùng ma túy.

Nam Định: Cướp taxi, chém trọng thương công an rồi nhảy lầu tử vong “Vồ hụt” một chiếc taxi, Tĩnh và Lan đã bỏ trốn. Sau đó, cơ quan Công an bắt được Lan, còn Tĩnh đã bỏ trốn và tiếp tục trộm của dân và bị phát giác. Tĩnh đã leo lên mái nhà dân cố thủ và chém trọng thương một công an rồi nhảy xuống đất.

Bắt nhóm thanh niên nã súng hoa cải vào nhiều phụ nữ trong đêm trung thu Đang ngồi trò chuyện, một nhóm phụ nữ gần 10 người thấy một số thanh niên lạ mặt chạy xe máy đến, bất ngờ dừng lại rồi dùng súng hoa cải bắn thẳng vào nhóm phụ nữ khiến 2 người bị thương. Gây án xong, những đối tượng này rồ ga bỏ chạy khỏi hiện trường.

Rùa quý hiếm giấu trong va li Ngày 28-9, Cơ quan CSĐT CAQ Nam Từ Liêm đã hoàn tất hồ sơ, khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Mai Thị Vân (SN 1984), trú tại xã Bạch Hạ, huyện Phú Xuyên và Lê Thị  Quỳnh (SN 1983), trú tại phường Tân Giang, thành phố Hà Tĩnh về hành vi vi phạm các quy định về bảo vệ động vật nguy cấp quý hiếm được ưu tiên bảo vệ theo điều 190 Bộ luật Hình sự.